本系统建设之前，工行上海分行的客户业务数据分散在业务系统中，包括：个人金融、消费贷款、银行卡、住房贷款、电话银行等业务数据，缺少集中的应用系统完成当前或者历史客户数据的集中存储，并对重点客户的业务数据进行统计分析，以采取针对性的营销策略。

作为中国工商银行的大型分支机构，上海市分行地处中国经济繁荣地区，每天属下的500多间分支机构，处理数以百万计的银行业务，这个数量在全国金融界是屈指可数的。面对为深化总行”三统一”“四集中”的会计核算工作改革，不断提高会计管理水平，更好地适应市场要求，加快建立商业银行经营管理体制需求，上海工行各级领导将会计档案现代化管理问